anonymous 正常來說銀行風控模型是會綜合判斷以下條件：1. 該帳戶過往的交易習慣（地點、時間、金額範圍）2. 是否突然異常（例如平常轉帳上限 5 千，忽然一次要轉 50 萬）3. 是否與已知的高風險帳戶有金流關聯4. 短時間內多筆交易的模式銀行明明可以在「大額異常交易」發生時進行強力攔截，你說的詐團轉走百萬元千萬元就屬於這個範疇而銀行現行的制度卻是偶爾在自己的帳戶內存500、1000也有機率被鎖，完全不合常理

anonymous
2025-09-15T08:29:28+00:00

anonymous 正常來說銀行風控模型是會綜合判斷以下條件：
1. 該帳戶過往的交易習慣（地點、時間、金額範圍）
2. 是否突然異常（例如平常轉帳上限 5 千，忽然一次要轉 50 萬）
3. 是否與已知的高風險帳戶有金流關聯
4. 短時間內多筆交易的模式

銀行明明可以在「大額異常交易」發生時進行強力攔截，你說的詐團轉走百萬元千萬元就屬於這個範疇
而銀行現行的制度卻是偶爾在自己的帳戶內存500、1000也有機率被鎖，完全不合常理