anonymous jelly2157: 這個問題要分兩層來看：一般證券戶會有固定綁定的銀行帳戶，這個帳戶與證券戶的金流是開戶時就綁定好，如果中途沒有換帳戶，投資時的金流不會被阻擋。另外，使用證券戶綁定帳戶的交易，ai詐騙在交易監控的範疇通常分為兩部分界定：1.與過去未使用/非約定的陌生帳戶突然進行大筆金額交易（是銀行內規差異，大筆金額的判定1~10萬元不等，最常見的標準是3萬以上）2.同時間多筆小額交易給不同的帳戶（多筆的規則也與不同銀行的內規有關，常見標準是超過5~10筆以上）（補充：同時間或短期內，沒有防詐騙前監控時間依照不同銀行規則會檢視3~5天或7天還有1個月這幾個時間點來判定是否為多筆小額詐騙進出款項）這兩種情況比較可能被ai查到並阻擋，我不確定網路轉帳如果在交易欄位備註用途，能不能減少被ai抓的可能性。

anonymous
2025-08-30T02:46:22+00:00

anonymous jelly2157: 這個問題要分兩層來看：一般證券戶會有固定綁定的銀行帳戶，這個帳戶與證券戶的金流是開戶時就綁定好，如果中途沒有換帳戶，投資時的金流不會被阻擋。

另外，使用證券戶綁定帳戶的交易，ai詐騙在交易監控的範疇通常分為兩部分界定：
1.與過去未使用/非約定的陌生帳戶突然進行大筆金額交易（是銀行內規差異，大筆金額的判定1~10萬元不等，最常見的標準是3萬以上）
2.同時間多筆小額交易給不同的帳戶（多筆的規則也與不同銀行的內規有關，常見標準是超過5~10筆以上）（補充：同時間或短期內，沒有防詐騙前監控時間依照不同銀行規則會檢視3~5天或7天還有1個月這幾個時間點來判定是否為多筆小額詐騙進出款項）

這兩種情況比較可能被ai查到並阻擋，我不確定網路轉帳如果在交易欄位備註用途，能不能減少被ai抓的可能性。